Conseils pour constituer votre patrimoine

Les conseillers en gestion de patrimoine ou CGP délivrent des conseils à leurs clients en vue de les aider à mieux gérer leur épargne et à faire fructifier leur patrimoine. Un métier peu connu et pourtant utile, notamment pour certains particuliers.

Immobilier, assurance vie, Bourse, SCPI... Le tour des investissements à privilégier pour placer son argent en 2024.

Le Plan d’Épargne en Actions permet de détenir des titres et actions d’entreprises européennes. En cas de retrait, les gains sont exonérés d’impôt si le PEA a été ouvert depuis plus de cinq ans.

Bien diversifier son épargne, c'est répartir au mieux son patrimoine. Qu’entend-on par-là ? À quoi ça sert ? Comment faire pour diversifier son épargne ? Quels sont les avantages que cela apporte et les risques encourus si on ne le fait pas ? Autant de points importants pour l’investisseur débutant. Découvrez nos meilleurs conseils.

Vous avez la possibilité de donner uniquement les murs d’un bien immobilier à un proche, ce qui vous permet de continuer à l’habiter ou à le louer. Une opération qui permet également de bénéficier d’une fiscalité allégée.

Il existe plusieurs procédés légaux qui vous permettent de diminuer les impôts que vos héritiers auront à payer sur le patrimoine que vous leur léguerez à votre décès.

Avec la prise de conscience environnementale, les énergies propres se développent. Un secteur qui peut vous offrir d’intéressantes opportunités d’investissement.

En investissant dans un fonds de Private Equity, vous participez au financement de petites et moyennes entreprises. Un investissement qui vous permet de diversifier votre épargne et bénéficier d’un rendement potentiellement élevé, mais qui présente aussi des risques.

Après + 5,2% en 2022, l’inflation s’est établie en France à + 4,9% en 2023, selon l’Insee. Plusieurs raisons expliquent cette poussée inflationniste. Ce phénomène résulte d’abord de la pénurie de composants et de la désorganisation de la chaîne logistique au sortir de la crise du Covid qui avait mis l’économie mondiale à l’arrêt, avec notamment la fermeture de nombreuses usines.

Comme une majorité d'épargnants dans le contexte incertain actuel, vous souhaitez sans doute privilégier des placements financiers sans risque ? Mais qu'est-ce qu'un placement financier sans risque ? Absence de risque et rentabilité sont-elles compatibles ? Quels sont les principaux placements sans risque et les meilleurs placements financiers sans risque en 2024 ? Nous vous accompagnons dans le maquis des offres du marché pour vous aider à les décrypter et éclairer votre choix.

Selon un sondage récent¹, 8 % des Français ont déjà investi dans les cryptos. Un taux supérieur aux 6,7 % de nos compatriotes qui détiennent des actions en direct². Pourtant, acquérir des titres d’entreprises présente moins de risques qu’acheter de la monnaie électronique.

Pour gagner de l’argent, on dit souvent qu’il faut être un requin ! Et si vous préférez être un animal tout mignon ? Pourquoi n’auriez-vous pas le droit de vous faire de l’argent en épargnant de manière responsable ?

Vous vous êtes déjà demandé où allait l’argent de votre épargne ? Les projets qu’elle finance ? Ces projets sont-ils en lien avec votre éthique et vos valeurs ? L’épargne responsable, vous connaissez ? On vous explique tout !

Dans le contexte actuel, mettre de l’argent de côté est plus que jamais nécessaire. Que ce soit pour faire face à un imprévu, assurer sa sécurité financière, atteindre des objectifs financiers à plus long terme (acheter sa résidence, financer les études de ses enfants, sa retraite…), ou tout simplement pour combattre l’inflation, il est important de mettre en place une épargne régulière. L’objectif est de déterminer la bonne somme à mettre de côté chaque mois. Pour évaluer votre capacité d’épargne mensuelle, il n’y a pas de règle type. Le montant de l’effort est en fonction des habitudes de chacun. Notamment de son mode de vie. Combien mettre de côté chaque mois ? Découvrez nos réponses.

En septembre 2023, le Forum pour l’investissement responsable (FIR) nous dit que 57% des Français¹ déclarent accorder une place importante aux impacts environnementaux et sociaux dans leur décisions de placements.
C’est vrai qu’on entend régulièrement parler de placements responsables et solidaires, mais comment être sûr des impacts réels sur l’environnement ou la société ?
Pour vous aider, des labels ont été mis en place par des institutions reconnues et font l’objet de contrôles réguliers. Voici les quatre principaux labels d’épargne responsable et solidaire.

Gérer un patrimoine ne s’improvise pas. Si l’on veut continuer à voir celui-ci se valoriser, élaborer une stratégie d’allocation patrimoniale est indispensable pour investir au mieux de ses intérêts tant sur le plan financier que fiscal. Pour être efficace, elle doit prendre en compte la situation personnelle et les objectifs de l’investisseur. Allocation patrimoniale : comment bien répartir son patrimoine ? Nos réponses.