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Conseil Patrimonial

MAIF Avenir Patrimoine

Contrat d'assurance vie multisupport comportant une offre financière large et diversifiée pour s'ajuster à vos objectifs d'investissement.

Pourquoi souscrire ?

Objectif Patrimonial

  • Perception de revenus réguliers ;
  • Préparation des projets long terme (ex : retraite) ;
  • Transmission du patrimoine.
  • Valorisation et diversification de son épargne ;
Avantages MAIF
  • 1 fonds euro-croissance : G Croissance 2014.
  • Des options de gestion pour optimiser votre épargne : sécurisation des plus-values, limitation des moins-values, dynamisation des plus-values, transferts programmés.
  • une gestion pilotée unique et novatrice avec le Profil exclusif Préférence ISR (un minimum de 30 % du portefeuille sera exposé à des fonds de type socialement responsable)
  • une sélection en architecture ouverte de fonds thématiques (CPR Silver Age, Pictet Water), et solidaire (Insertion Emplois Dynamique) aux côtés de fonds stars couvrant toutes les zones géographiques et sectorielles.
  • Actuellement 1 fonds en euros : l’Actif Général de Generali Vie (AGGVie). (Nous n’avons plus Elixence et France 2)
  • des supports immobiliers et des fonds d'opportunité.
Modes de gestion proposés
Gestion
LIBRE
"Vous préférez gérer librement vos placements"

Vous gérez, comme vous l’entendez, la répartition de votre capital entre les différents supports du contrat, qu’ils soient en euros ou en unités de compte. Vous diversifiez vos investissements sur les supports en unités de compte de votre choix, en mixant catégories géographiques, sectorielles…

Gestion
PILOTÉE
"Vous souhaitez confier la gestion de votre épargne"

Avec le profil Exclusif Préférence ISR, votre épargne est pilotée par votre assureur (Generali Vie) sur les conseils de la Française AM, selon une orientation de gestion diversifiée, dynamique et flexible. Ce profil allie l'expertise financière à celle de la gestion ISR.

L’investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.
 

Les combinaisons possibles

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Fiscalité et performance des supports

C'est parce qu'il y a tant de supports différents que nous devons bien vous informer.
La fiscalité avantageuse de l’assurance vie (1)
    • Les plus-values réalisées ne sont pas soumises à l’impôt sur le revenu.
    • En cas de rachat après 8 ans, les plus-values ne sont pas imposables à l'impôt sur le revenu dans la limite d'un plafond annuel de 4 600 € pour une personne seule (ou 9 200 € pour un couple soumis à imposition commune). Au-delà de ce plafond, au moment du rachat, l'assureur précompte un Prélèvement Forfaitaire Obligatoire non libératoire de l'impôt sur le revenu (PFO) au taux de 7,5% (ou de 12,8% si le montant des primes versées au 31/12/N-1 est supérieur à 150 000 € sur l'ensemble des contrats d'assurance vie et de capitalisation de l'assuré). (+ prélèvements sociaux à 17,2%).
    • Pour des rachats avant 8 ans, les plus-values sont imposables au taux de 12,8% (+ prélèvements sociaux à 17,2%).
    • Pour un bénéficiaire conjoint ou partenaire de Pacs, l’exonération fiscale est totale.
    • Votre capital sera versé aux bénéficiaires que vous aurez désignés s’ils acceptent. Il sera transmis sans imposition, hors prélèvements sociaux, jusqu’à 152 500 € par bénéficiaire pour les versements effectués avant 70 ans.
Informations sur le fonds

Les fonds en euros / taux de rendement 2018, net de frais de gestion :

  • AGGVie (avec frais à 0,80 %) : 1,10 %
Fonds euro-croissance / performances depuis sa création, nettes de frais de gestion
G Croissance ( PDF - 2 Mo )

 

(1). Selon les modalités prévues dans la note d’information valant conditions générales du contrat.

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Contrat d’assurance vie assuré par Generali Vie et proposé exclusivement par MAIF Solutions financières

MAIF Solutions financières - SAS au capital de 6 659 016 € - RCS Niort 350 218 467 CS 90000 - 79038 Niort cedex 9.
Intermédiaire en opérations d’assurance et intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement, inscrit au registre unique sous le n° 07031206 (www.orias.fr), enregistré auprès de la chambre nationale des conseillers en investissements financiers (CNCIF), titulaire de la carte T n° 323 délivrée par la préfecture des Deux-Sèvres, et exerçant sous le contrôle de l’ACPR, 4 Place de Budapest, 75436 Paris.