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Conseil Patrimonial

Contrat de capitalisation MAIF

Multi Support avec investissement socialement responsable (ISR)

Pourquoi souscrire ?

Objectif Patrimonial :

  • constitution et valorisation d’un capital pour financer des projets.
  • organiser la transmission (donation, démembrement).
  • perception de revenus complémentaires à terme.
 

Les combinaisons possibles

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Modes de gestion proposés
Gestion
PILOTÉE
"Vous souhaitez confier la gestion de votre épargne"

Avec le profil Exclusif Préférence ISR, votre épargne est pilotée par votre assureur (Generali Vie) sur les conseils de la Française AM, selon une orientation de gestion diversifiée, dynamique et flexible. Ce profil allie l'expertise financière à celle de la gestion ISR.

Gestion
LIBRE
"Vous préférez gérer librement vos placements"

Vous gérez, comme vous l’entendez, la répartition de votre capital entre les différents supports du contrat, qu’ils soient en euros ou en unités de compte. Vous diversifiez vos investissements sur les supports en unités de compte de votre choix, en mixant catégories géographiques, sectorielles…

CARACTÉRISTIQUES FISCALES
DU CONTRAT DE CAPITALISATION

La fiscalité applicable au contrat de capitalisation
    • Les plus-values réalisées ne sont pas soumises à l’impôt sur le revenu.
    • En cas de rachat après 8 ans, les plus-values ne sont pas imposables à l'impôt sur le revenu dans la limite d'un plafond annuel de 4 600 € pour une personne seule (ou 9 200 € pour un couple soumis à imposition commune). Au-delà de ce plafond, au moment du rachat, l'assureur précompte un Prélèvement Forfaitaire Obligatoire non libératoire de l'impôt sur le revenu (PFO) au taux de 7,5% (ou de 12,8% si le montant des primes versées au 31/12/N-1 est supérieur à 150 000 € sur l'ensemble des contrats d'assurance vie et de capitalisation de l'assuré). (+ prélèvements sociaux à 17,2%).
    • Pour des rachats avant 8 ans, les plus-values sont imposables au taux de 12,8% (+ prélèvements sociaux à 17,2%).
Informations sur les fonds

Le fonds en euros / taux de rendement 2020, net de frais de gestion :

  • AGGVie (avec frais à 0,80 %) : 0,90 %

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