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Conseil Patrimonial
Contrat de capitalisation MAIF
Multi Support avec investissement socialement responsable (ISR)
L'offre
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Pourquoi souscrire ?
Objectifs Patrimonial
- Compléter sa retraite.
- Constitution et valorisation d’un capital pour financer des projets.
- Organiser la transmission (donation, démembrement).
- Perception de revenus complémentaires à terme.
- Transmettre un capital par anticipation (donation en pleine propriété/démembrement) ou à terme (succession), sans pour autant être dénoué. Le donataire ou héritier conserve alors l’enveloppe et l’antériorité du contrat, les plus-values latentes sont alors purgées.
Avantages MAIF
- Un fonds Eurocroissance (Fonds G croissance 2020) qui offre un choix supplémentaire de diversification de votre épargne.
- Un fonds en euros.
- Une Gestion sous mandat proposée par AAA, 100 % ISR (investissements socialement responsables).
- Une gamme de supports en unités de compte socialement responsables et solidaires accessible par avenant : fonds structurés, immobiliers, capital investissement.
Construisez votre allocation
Gestion pilotée
Vous disposez d’une gestion de votre épargne clé en main avec le mandat Sélection 100 % ISR.
Avec le mode de gestion pilotée, vous confiez la gestion de votre épargne à Generali Vie qui a sélectionné pour vous, en accord avec MAIF Solutions Financières, la société de gestion Active Asset Allocation, auprès de laquelle elle prend conseil. Ce mode de gestion vous permet de :
- vous laisser guider car votre épargne est pilotée par votre assureur qui s’appuie sur les conseils d’Active Asset Allocation pour ajuster la composition du mandat et tirer le meilleur parti des marchés financiers,
- bénéficier d’un univers d’investissement plus large et diversifié.
Fiscalité et performance
Caractéristiques fiscales du contrat de capitalisation
La fiscalité applicable au contrat de capitalisation
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- Pas d’impôt en cas d’arbitrage au sein du contrat de capitalisation.
- Pas d’impôt sur le revenu : prélèvements sociaux (17,2 %) uniquement sur les intérêts du fonds en euros.
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- En cas de rachat après 8 ans, les plus-values ne sont pas imposables à l'impôt sur le revenu dans la limite d'un plafond annuel de 4 600 € pour une personne seule (ou 9 200 € pour un couple soumis à imposition commune). Au-delà de ce plafond, au moment du rachat, l'assureur précompte un Prélèvement Forfaitaire Obligatoire non libératoire de l'impôt sur le revenu (PFO) au taux de 7,5 % (ou de 12,8 % si le montant des primes versées au 31/12/N-1 est supérieur à 150 000 € sur l'ensemble des contrats d'assurance vie et de capitalisation de l'assuré). (+ prélèvements sociaux à 17,2 %).
- Pour des rachats avant 8 ans, les plus-values sont imposables au taux de 12,8 % (+ prélèvements sociaux à 17,2 %).
Informations sur les fonds
Le fonds en euros / taux de rendement 2021, net de frais de gestion :
- AGGVie (avec frais de gestion à 0,80 %) : 0,80 %
Nos solutions en gestion de patrimoine
Partenaire
Generali Vie
MAIF Solutions financières - Société par actions simplifiée au capital de 6 659 016 euros - RCS Niort 350 218 467 - 100 Avenue Salvador Allende - 79038 NIORT Cedex 9. Intermédiaire en opérations d'assurance, intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement, conseiller en investissements financiers enregistré auprès de la CNCEF et inscrit au registre unique sous le n°07031206 (www.orias.fr). Titulaire de la carte T n°CPI 7901 2016 000 005 310 délivrée par la CCI des Deux-Sèvres et exerçant sous le contrôle de l'ACPR - 4 place de Budapest – CS 92459 - 75436 PARIS Cedex 9.