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Conseil Patrimonial

Contrat de capitalisation MAIF

Multi Support avec investissement socialement responsable (ISR)

Pourquoi souscrire ?

Objectifs Patrimonial

  • Constitution et valorisation d’un capital pour financer des projets.
  • Organiser la transmission (donation, démembrement).
  • Perception de revenus complémentaires à terme.
  • Compléter sa retraite.
  • Transmettre un capital par anticipation (donation en pleine propriété/démembrement) ou à terme (succession), sans pour autant être dénoué. Le donataire ou héritier conserve alors l’enveloppe et l’antériorité du contrat, les plus-values latentes sont alors purgées.
Avantages MAIF
  • Un fonds en euros.
  • Un fonds Eurocroissance (Fonds G croissance 2020) qui offre un choix supplémentaire de diversification de votre épargne.
  • Une gamme de supports en unités de compte socialement responsables et solidaires accessible par avenant : fonds structurés, immobiliers, capital investissement.
  • Une Gestion sous mandat proposée par AAA, 100 % ISR (investissements socialement responsables).
Construisez votre allocation

la gestion libre ne peut pas être combinée avec la gestion pilotée

Gestion pilotée

Vous disposez d’une gestion de votre épargne clé en main avec le mandat Sélection 100 % ISR.
Avec le mode de gestion pilotée, vous confiez la gestion de votre épargne à Generali Vie qui a sélectionné pour vous, en accord avec MAIF Solutions Financières, la société de gestion Active Asset Allocation, auprès de laquelle elle prend conseil. Ce mode de gestion vous permet de :

  • vous laisser guider car votre épargne est pilotée par votre assureur qui s’appuie sur les conseils d’Active Asset Allocation pour ajuster la composition du mandat et tirer le meilleur parti des marchés financiers,
  • bénéficier d’un univers d’investissement plus large et diversifié.

Caractéristiques fiscales du contrat de capitalisation

La fiscalité applicable au contrat de capitalisation
    • Pas d’impôt sur le revenu : prélèvements sociaux (17,2 %) uniquement sur les intérêts du fonds en euros.
    • Pas d’impôt en cas d’arbitrage au sein du contrat de capitalisation.
    • En cas de rachat après 8 ans, les plus-values ne sont pas imposables à l'impôt sur le revenu dans la limite d'un plafond annuel de 4 600 € pour une personne seule (ou 9 200 € pour un couple soumis à imposition commune). Au-delà de ce plafond, au moment du rachat, l'assureur précompte un Prélèvement Forfaitaire Obligatoire non libératoire de l'impôt sur le revenu (PFO) au taux de 7,5 % (ou de 12,8 % si le montant des primes versées au 31/12/N-1 est supérieur à 150 000 € sur l'ensemble des contrats d'assurance vie et de capitalisation de l'assuré). (+ prélèvements sociaux à 17,2 %).
    • Pour des rachats avant 8 ans, les plus-values sont imposables au taux de 12,8 % (+ prélèvements sociaux à 17,2 %).
Informations sur les fonds

Le fonds en euros / taux de rendement 2021, net de frais de gestion :

  • AGGVie (avec frais de gestion à 0,80 %) : 0,80 %

Nos solutions en gestion de patrimoine

Partenaire
Generali Vie